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中新網(wǎng)廣西新聞4月19日電（唐昱）近日，工行廣西分行為廣西某大型機(jī)械公司成功辦理隔夜融資利率（SOFR）定價(jià)的跨境美元貸款利率掉期業(yè)務(wù)。這是該行首筆外匯利率掉期業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)金額合計(jì)6000萬美元，成功幫助企業(yè)鎖定融資成本，有效滿足了企業(yè)外匯避險(xiǎn)需求。

廣西某機(jī)械公司是轄內(nèi)一家工程機(jī)械進(jìn)出口企業(yè)。隨著企業(yè)近幾年國際化進(jìn)程步伐的加快，產(chǎn)品銷售遍布世界各地，美元應(yīng)收款項(xiàng)日益擴(kuò)大，通過借入美元負(fù)債對沖外匯風(fēng)險(xiǎn)敞口的需求迫切。工行廣西分行派出團(tuán)隊(duì)深入企業(yè)了解情況后，迅速與海外兄弟行合作為企業(yè)提供以SOFR定價(jià)的跨境融資。隨著美元LIBOR基準(zhǔn)利率逐步退出，企業(yè)第一次接受以SOFR作為美元的替代參考利率的融資產(chǎn)品，而以SOFR為定價(jià)基準(zhǔn)利率波動頻繁，會給公司未來現(xiàn)金流帶來較大的不確定性風(fēng)險(xiǎn)。為消除企業(yè)疑慮，工行廣西分行為企業(yè)設(shè)計(jì)了專屬套保方案——開展掛鉤SOFR基準(zhǔn)利率的美元利率掉期業(yè)務(wù)，將原有的浮動貸款利率轉(zhuǎn)換為固定利率，幫助企業(yè)鎖定未來利率變動風(fēng)險(xiǎn)，保持未來現(xiàn)金流的穩(wěn)定性。

同時(shí)該行還結(jié)合企業(yè)期望提升財(cái)務(wù)人員匯率利率風(fēng)險(xiǎn)管理素養(yǎng)和搭建更為健全科學(xué)的匯率利率風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的需求，主動送教上門，為企業(yè)高層、財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)人員開展匯率風(fēng)險(xiǎn)中性專場培訓(xùn)。結(jié)合案例解析由淺入深向企業(yè)宣導(dǎo)匯率風(fēng)險(xiǎn)中性理念及各類套期保值工具，介紹不同類型企業(yè)搭建匯率利率風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的實(shí)例供企業(yè)參考，最后根據(jù)企業(yè)自身特點(diǎn)確定業(yè)務(wù)方案。

工行廣西分行首筆外幣利率掉期業(yè)務(wù)的成功辦理，對于企業(yè)而言，及時(shí)滿足了其財(cái)務(wù)管理需求，適時(shí)規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)。對于銀行而言，此筆業(yè)務(wù)是工行廣西分行在金融市場利率類衍生品交易的新突破，豐富了套保業(yè)務(wù)產(chǎn)品。同時(shí)這也是貫徹落實(shí)人民銀行和外匯管理局關(guān)于引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)樹立匯率“風(fēng)險(xiǎn)中性”理念的一次有益嘗試，促進(jìn)雙方共同提升利率匯率風(fēng)險(xiǎn)管理水平，實(shí)現(xiàn)了銀企雙贏。（完）